Извините за наивный вопрос, но у меня довольно ограниченное понимание экономики, и этот вопрос беспокоит меня, так как мой школьный учитель экономики не мог ответить на него много лет назад. Это также вопрос, который является обязательным условием для многих других, кто у меня есть.
Являются ли деньги консервативной величиной в том же смысле, в каком мы сохраняем величины в физике (например, энергия)?
В ежедневных транзакциях, с которыми у меня есть опыт, это очевидно. Если я куплю что-то у Джо и дам ему 10 долларов , у меня будет на 10 долларов меньше, а у него - на 10 долларов больше. Но общая сумма у нас вместе не изменилась.
Это относится ко всем транзакциям? Если нет, когда это нарушается? В каких ситуациях создаются деньги и когда они исчезают (кроме физического уничтожения бумажных денег)?
Это приводит к тесно связанному вопросу: где я могу узнать, сколько стоит данная валюта? Сколько всего долларов США существует, если мы объединяем доллары, принадлежащие всем в мире?
Если этот вопрос считается слишком простым, я был бы признателен за предложение о том, где математически мыслящий человек может прочитать эту тему.
Ответы:
Номинальные деньги можно рассматривать как «консервативную величину» в том же / аналогичном смысле, который мы имеем в физике, с некоторыми оговорками и ограничениями.
Я подчеркиваю, что речь идет о номинальной стоимости денег, которая является бесспорным количеством и законным платежным средством (понятие «реальной» стоимости является оценочной стоимостью и, следовательно, может быть предметом разногласий и т. Д.)
Затем, если мы исключим
1) Центральный банк / правительство с полномочиями закона
2) Коммерческая банковская система в отношении транзакций, связанных с получением или погашением кредитов
3) Действия, которые просто уничтожают физического носителя (скажем, сжигают бумагу счет)
... тогда транзакции не изменяют сумму номинальных денег , и в этом смысле номинальная стоимость / сумма денег сохраняется.
Мы исключаем 1), поскольку центральный банк / правительство по закону имеют право создавать новые деньги (и уничтожать существующие деньги, например, «обрезать нули» после эпизода гиперинфляции).
Мы исключаем 2), поскольку коммерческие банки создают деньги в рамках системы «частичного банковского резервирования», в то время как деньги уничтожаются при возврате займа (часть, которая связана с основной суммой, а не с процентами). ФП должен задать другой вопрос, если ФП хочет знать об этом.
Мы исключаем 3), потому что можем утверждать, что это не «нормальные экономические операции».
Таким образом, система, в которой номинальные деньги могут считаться «консервативным количеством», является подмножеством реальной мировой экономической системы.
источник
Следует отметить, что «деньги» имеют техническое определение в экономике. Существуют разные определения денежной массы (часто с такими ярлыками, как M0, M1, M2, M3), которые включают разные инструменты.
Одним из важных компонентов денежной массы является «валюта в обращении» (например, долларовые банкноты и монеты). Как вы заметили в своем вопросе, большинство операций с валютой приведет к тому, что количество валюты не изменится: когда я передаю кому-то 10-долларовую купюру, количество 10-долларовых купюр в обращении не изменяется. С точки зрения отдельных людей, мы должны сделать что - то глупо, как легкие сигары с $ 50 счетов, чтобы уменьшить количество денег в обращении.
Однако количество валюты в обращении меняется. Банки получают валюту от центрального банка (и распределяют ее своим клиентам), а также возвращают валюту (например, изношенные векселя) в то же место. Банки обменивают другие компоненты денежной массы (как обсуждено далее), чтобы получить валюту от центрального банка.
Следующим важным компонентом определений денежной массы являются депозиты в банках. (Это включает депозиты в центральном банке, которые в Соединенных Штатах называются резервами.) Опять же, люди могут иметь транзакции, которые перетасовывают суммы денег между банковскими счетами, оставляя сумму неизменной.
Обращаясь к банковским депозитам, они создаются актом банковского кредитования. Об этом говорится в статье исследователей Банка Англии.
Таким образом, сумма (банковских) денег увеличивается и уменьшается в зависимости от суммы непогашенных ссуд, которая варьируется в зависимости от цикла.
Центральные банки, как правило, публикуют статистику с данными о количестве денег, с различными компонентами.
Федеральный резерв Сент-Луиса имеет статистическую страницу под названием FRED. Это ссылка на серию денежных агрегатов (более 1000 серий!)
Поскольку может быть сложно просмотреть все эти серии, вы можете посмотреть ссылку H.6 Release на последний выпуск , в которой перечислены компоненты денежной массы и их значения.
Как видите, сумма денег меняется в результате некоторых транзакций. Тем не менее, существуют некоторые законы о бухгалтерском учете, которые ограничивают отношения между денежными показателями в странах: учетные данные. Эти отношения слабее, чем законы сохранения энергии, но они ограничивают возможные результаты.
Например, если мы используем упрощенную национальную отчетность, дефицит государственного бюджета в течение года будет равен увеличению суммы выпущенных правительством денег и долгов (облигаций и векселей). Это должно произойти, так как в противном случае кто-то допустил ошибку учета. (Еще раз, в реальном мире существуют усложняющие факторы, которые добавят больше терминов в учетную идентичность.) Интересная учетная идентичность - это отношение S = I (национальные сбережения = национальные инвестиции); ссылка на вопрос, связанный с этой идентичностью .
В экономике существует неосновная философская школа, которая использует так называемые «модели согласованности движения запасов» (или модели SFC), которые подчеркивают важность учета идентичности в моделях формирования. Я получил образование математика-прикладника и нашел книгу « Монетарная экономика: комплексный подход к кредитам, деньгам, доходам, производству и благосостоянию », которая лучше всего подходила для моего опыта. Все эти вопросы бухгалтерского учета отлично обрабатываются.
источник
Я полагаю, что если у вас довольно ограниченное понимание экономики, вам нужно получить некоторую интуицию.
Кроме того, в этой первой части я имею дело только с коммерческими банками . Обратите внимание, что только коммерческие банки создают деньги, в то время как центральные банки эмитируют / выпускают деньги (подробнее об этой разнице в последней части). Но как работает создание денег, реально ли это создание в физическом смысле ?
Скажем, у меня есть велосипед (деньги), и, поскольку я им не пользуюсь, я где-то паркую его (коммерческий банк), и кто-то может его одолжить. Однако, если мне нужен мой велосипед, он должен быть там, где я его оставил. В этом и заключается риск ликвидности. В этом случае мой велосипед - это законсервированное количество , а у «паркера» (банкира) есть книга, в которой она пишет, что у меня есть мой велосипед:
Таким образом, Паркер одалживает мой велосипед и надеется, что я не собираюсь возвращаться, чтобы использовать его. Но заемщик также должен будет где-то припарковать велосипед, потому что он не будет использовать его постоянно. И она паркует его на той же парковке. Таким образом, отныне Паркер имеет то, что следует написано в ее книге
Таким образом, второй велосипед, то есть bike1 '(фактически такой же, как bike1), является библейским . Таким образом, количества не соответствуют Писанию .
Но влияние на экономическую деятельность не является чем-то иным, кроме писаний: мне, я все еще наслаждаюсь фактом наличия этого велосипеда, с точки зрения платежеспособности и так далее. Заемщик может использовать этот велосипед, чтобы ехать быстрее (эффект рычага, чтобы увеличить свой доход), чем раньше.
Когда заемщик больше не нуждается в велосипеде, она сообщает об этом паркеру, который стирает вторую строку в своей книге, которая уничтожает беглый велосипед, называемый bike1 '.
Таким образом, деньги - это объект, количество которого сохраняется, но объект, который коммерческие банки могут дублировать / создавать по Писанию, пока риск ликвидности не станет невыносимым, т. Е. До тех пор, пока вероятность того, что все захотят использовать деньги из Священных Писаний, не станет слишком высокой , что будет эквивалентно так называемому банковскому пробегу.
После комментариев @ Анасты
Для решения первого комментария. Создание денег коммерческими банками - это то, что я описал выше. Вкратце, но строго говоря, эмиссия - это физическое увеличение денежной массы, и это является исключительной прерогативой центральных банков. Создание денег (то, о чем я говорю в первой части моего ответа) состоит в том, чтобы дублировать в Писании эти поставленные деньги.
Для решения второго комментария. На практике риск ликвидности является (полу) ненаблюдаемым и не может управляться совершенно. Вот почему существуют стандарты по минимальным коэффициентам капитала банков : используя мой упрощенный / интуитивный пример выше, этот коэффициент капитала будет примерно таким: [ сумма, связанная с первой строкой, записанной в книге ], деленная на [ общую сумму в письменном виде (соответствующую к сумме всех сумм , представленных в этой книге) ] . Кроме того, как только что отмечалось, первый актив (велосипед) фактически принадлежит акционерам банка, что впоследствии смещает риск ликвидности с первой строки на следующие.Но теоретически процесс создания Священных Писаний может быть бесконечным, как только книга (выше) содержит одну строку (акционерный капитал), используемую для генерации второй, которая, в свою очередь, может быть использована для генерации третьей и т. Д. , Действительно, отношение капитала может асимптотически сходиться к . Теоретически (т. Е. Если риск ликвидности отлично управляется) жестких ограничений нет . Наконец, в этом отношении ограничение носит лишь нормативный характер , и без него банки имели бы право, рано или поздно, спешить с катастрофой. И, как вы упоминаете, этот минимальный коэффициент капитала определяется субъективно, и мы должны ожидать, что он будет испытывать повышательное давление с течением веков.0
Для решения третьего комментария. Печатные деньги - не что иное, как эманация записи, написанной где-то. Это становится еще более заметным, когда вы используете свою кредитную карту: имеет ли сумма, которую вы вводите при покупке чего-либо в Интернете, физическое представление? Физически нет, но по Писанию это так. И действительно, если у вас сложилось впечатление, что между этими двумя видами денег (велосипедами) нет заметной разницы , это потому, что «первый» велосипед также позаимствован у кого-то другого.
Идти дальше
Но кто первый / изначальный кредитор? Прежде всего, обратите внимание, что невозможно продвинуться дальше, не прояснив сложившуюся путаницу в отношении двух следующих терминов: творение в сравнении с излучением , поскольку, выражаясь в таком виде, два лежащих в основе понятия представлены людям не полностью. Строго говоря, создание в экономическом смысле означает создание Священных Писаний - и это является основным предметом моего ответа - в то время как эмиссия в экономическом смысле означает создание денег центрального банка в обычном смысле ex nihilo . Итак, как вы можете видеть, эти два термина являются обманчивыми аналогами их повседневного использования.
Кратко ( и до сих пор дают некоторые интуитивным ), первый кредитор, исторически, является центральным банком, как учреждения. И это учреждение, когда печатают деньги, похоже, делает это из ничего . Но на самом деле эти институты превращают человеческие концепции / психологию / убеждения в ценность. То, что говорить о том, что это поколение ценностей совершено ex nihilo , не является правильным, строго говоря . Пример (карикатурный, но не очень далекий от реальности):
С одной стороны , предположим, что существует страна, которая называется Gouzlouk. У этой нации нет установленного капитала, нет инфраструктуры, нет армии, нет производительной системы, нет школы, нет нет.
С другой стороны , предположим, что существует страна, название которой ASUK. Эта нация имеет высоко капитализированную экономическую систему, золотые резервы, мощную армию, высокопродуктивную систему, которая производит вещи, которые все хотят, и, особенно, валюту, которую многие другие страны используют в качестве единицы стоимости своей собственной денежной системы.
Очевидно , что, если Gouzlouk нация печатает деньги из сказанного не будет ничего , это будет действительно тНИо , так как никто в мировой экономике не будет покупать то , что они производят, так как они ничего не производят, и даже если они производят что - то и продать его в их собственной валюте никто не захочет покупать их продукцию, так как сначала им придется купить валюту Гузлука, которая, даже если она почти бесплатна, не дает доступа ни к чему желаемому. И наоборот , если ASUK нация печатает деньги, это не будет экс тНИосовсем ! И учитывая, что у каждой нации в мире есть свои карманы, полные валюты ASUK, которая дает доступ ко всему, что вы хотите, у них не будет никакого интереса, чтобы подорвать это. Кроме того, армия АСУК владеет ракетами повсюду, а нацию возглавляет спусковой крючок.
Пикассо был его собственным центральным банком.
источник
Ответ: нет.
В нашей денежно-кредитной системе с частичным резервированием деньги (в частности, в форме депозитов до востребования ) постоянно создаются и уничтожаются. Он создается, когда кредиты предоставляются коммерческими банками, и уничтожается при погашении основного долга по этим кредитам.
Re: «В ежедневных сделках , которые у меня есть опыт работы с, это очевидно, если я покупаю что - то от Джо, и дать ему. $ 10 долларов, у меня будет $ 10 меньше , и он будет иметь $ 10 больше , но общая сумма , которую мы имеем. вместе не изменилось. - действительно правда. Это не будет правдой, если вы одолжите 10 долларов у банка, и в этом случае в этот момент появятся новые 10 долларов .
Re: «когда он исчезнет» ... если вы ранее одолжили 100 долларов в банке, а теперь возвращаете им эти 100 долларов , эти деньги исчезают из существования. Если бы вам пришлось дополнительно дать им, скажем, 5 долларов за проценты по этому кредиту, то эти 5 долларов не исчезнут - банк получит их.
Что касается общего количества - этот вопрос осложняется тем, что существуют различные формы денег. Боюсь, это немного минное поле. Но это только те данные, которые публикуются в FRED .
источник
Нет, потому что деньги могут быть уничтожены и подделаны. Например, у меня есть магазин, а вы что-то покупаете у меня. Я мог бы сжечь деньги. Количество товаров не изменилось, но деньги изменились. Точно так же злоумышленники могут контрафактировать деньги, добавляя их в обращение, не изменяя количество товаров, доступных в экономике.
источник